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银行行业:超额拨备还原拟落地 监管支持银行加

发表时间: 2019-10-09

  板块下跌 0.20%,跑赢沪深 300 指数 2.88 个百分点。我们认为,国内经济形势犹存不确定性,需要稳增长政策予以托底,预计整体流动性环境将保持宽松,关注后续稳增长政策的持续发力。近期超额拨备新规的征求意见稿内容引发关注,我们认为投资者板块稳健的基本面表现以及较低的估值水平(对应 19 年 0.84xPB)将对股价形成支撑,板块仍然具备防御性。随着 A 股国际化脚步的加快,海外增量资金的持续流入也将利好银行,重视板块长期配置价值。个股推荐受益监管压力缓释、基本面迎来改善的股份行(

  银行:过去一周 A 股银行板块下跌 0.20%, 同期沪深 300 指数下跌 3.08%, A股银行板块跑赢沪深 300 指数 2.88 个百分点。按中信一级行业分类标准,银行板块涨跌幅排名 1/29。不考虑次新股,16 家 A 股上市银行涨幅靠前的是(+4.35%),南京银行(+3.74%);涨幅靠后的是华夏银行(-1.73%)、(-1.98%)。次新股里涨幅靠前的是常熟银行(+2.92%)、杭州银行(+1.32%)。14 家 H 股上市银行涨幅靠前的是徽商银行(+6.34%)、(+1.08%)。信托:中航资本、经纬纺机、陕国投 A、爱建集团和安信信托本周分别下跌 0.21%/0.97%/1.20%/2.58%/3.88%。

  行业新闻回顾及展望。回顾:(1)央行行长易刚在 24 日的新闻发布会上表示并不急于做出比较大的降准或量化宽松;目前银行、证券、保险业明年将全面放开股比限制;数字货币目标是取代一部分 M0,不是替代 M1或 M2,数字货币推出目前没有时间表。(央行)(2)财政部对《金融企业财务规则》进行修订,对于拨备覆盖率超过监管要求 2 倍以上,要对超额计提部分还原成未分配利润进行分配。(财政部官网)(3)近期银保监会对各银保监局及各类银行下发《关于开展银行机构不合理抽贷、断贷专项检查的通知》,对银行不合理抽贷、陝跦祂俋颯奪秶竘楷祥隅俶 堤珋操湮。断贷进行专项检查。(经济参考报)(4)金稳会强调要加快构建商业银行资本补充长效机制,重点支持中小银行补充资本,进一步疏通金融体系流动性向实体经济的传导渠道。(5)中国宝武总部近日成功从建行取得首笔市场 LPR定价 FTE 借款 20 亿元,借款利率3.85%,低于同期央行基准贷款利率下浮 11.5%。(6)截至 2019 年 6 月末,银行业金融机构当年累计发放知识产权质押贷款 3485 户,当年累计发放贷款金额 266.45 亿元,贷款余额 691.54 亿元。(7)中国银行公告:公司总额为 400亿元人民币的二级资本债券于 19 年 9 月 24 日发行完毕;(8)据报道,农行宣布将由张青松(中国进出口银行行长)担任该行党委副书记。在经过董事会及监管程序后,张青松有望成为农行行长。

  资金价格。过去一周,央行净回笼 1300 亿元,其中逆回购投放 2100 亿,逆回购到期 3400 亿元。下周有 1,900 亿元逆回购到期回笼。银行间拆借利率走势向上,7 天Shibor利率/30 天 Shibor 利率分别上升 4BP/2BP 至2.84%/2.76%。国债收益率走势分化,1 年期国债收益率下降 1BP 至 2.56%,10 年期国债收益率上升 4PB 至 3.14%。

  信托市场回顾。9 月截至上周,集合信托共成立 1342 只,05885雷锋,成立规模 1301 亿元,废柴男主热血逆袭的玄幻小说《吞天记》上榜第,平均期限 1.85 年,平均预期收益率为 8.16%, 较上周上涨 4BP。

  债券融资市场回顾。据统计, 9 月截至上周,非金融企业债券净融资规模 1768 亿元,其中发行规模 9390 亿元,偿还规模 7621 亿元。

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